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立陶宛银行支付牌照的优势有哪些
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立陶宛牌照的优势:
(1)立陶宛没有特别要求公司的管理层必须在当地运营;
(2)牌照的办理不需要先注册公司,可以等获得牌照后才注册公司运营;
(3)快速的牌照办理,时间约为4个月即可;
(4)递交的公司资料文件及合规文件可使用英文;
(5)远程客户端验证,创新的“了解您的客户”流程为远程客户验证开办帐户,不需要客户的到场办理账户;
(6)向其他欧盟司法管辖区的通行证,其他欧盟国家的户照是免费的,需要一个月的时间;
(7)第一年不实施制裁。立陶宛银行承诺支持初创企业,在运营的第一年,若公司发生轻微违fa行,不处以处罚;
(8)办理签正,为非欧盟地区的客户可以办理立陶宛初创企业主的签正。
董事及董事局成员的资质要求:立陶宛中央银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求,只有合资格的董事和股东才能为该公司申请牌照。
董事要求:必须有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景。并在过往八年中,曾有两年在支付及相关业务的金融公司担任高管。
董事、股东需要递交以下个人文件:
1、个人身份证明文件,如护照;
2、完成中央银行的调查问卷;
3、无犯罪记录公证;
4、学位证明。
申请牌照流程:
1、编制公司董事和股东的尽职调查文件,确保他们符合要求;
2、准备牌照申请的合规文件,如商业计划、业务操作模式、3年财务预测、内部操作手册等。
3、客户合同、公司架构图等等;
4、向立陶宛中央银行提交牌照申请,并回答中央银行对公司提出的所有查询/意见(如有);
5、获得执照;
6、注册公司;
7、缴纳资本保证金
申请支付牌照时间约4-5个月
立陶宛银行牌照属于支付牌照,又可以叫电子货币机构牌照,值得注意的是EMI牌照允许公司与被许可方开设电子货币账户,这意味着支付提供商将能够向客户提供账户,有独立的清算号,获得这块牌照能做的更多。
立陶宛中央银行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融监管机构,结合了立陶宛中央银行和金融监管机构(监管机构)的职能。相对宽松的监管和显著降低金融机构的注册、许可和维护的成本,使得立陶宛在最近成为全球热门金融公司集中的地区。
立陶宛牌照就介绍到这里,有不明的地方可以联系我——晓春
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